Venus Protocol – это первая платформа кредитования на BNB Smart Chain. Она создана Swipe – известной компанией по производству криптокошельков и дебетовых карт, которую Binance приобрела в 2020 году. Нативный токен проекта, XVS (BEP-20), является токеном управления и имеет рыночную капитализацию 57 млн. $ (на 25 сентября 2022 года) По своей сути Venus является протоколом денежного рынка, позволяющим кредиторам предоставлять ссуды, а заемщикам осуществлять ссуды. Venus Protocol была запущена на Binance Launchpool почти 2 года назад, что и стало основной движущей силой для развития этого проекта. Ниже вы можете посмотреть немного статистики с результатами Launchpool.
За период фарма было распределено 6 000 000 токенов XVS среди участников.
Как работает Venus?
Venus Protocol работает подобно банку. Вы можете депонировать различные криптовалюты, чтобы получать ежегодные проценты по своим депозитам. Процесс очень похож на то, как вы получаете проценты, вкладывая деньги на сберегательный счет в традиционном банке. Однако ключевое отличие состоит в том, что Venus Protocol никогда не сохраняет ваши депозиты в криптовалюте. По сути, вы взаимодействуете со смарт-контрактом, а не с компанией или человеком. Согласно этому принципу, ни одна центральная власть не может забрать ваши средства.
Также пользователи Venus Protocol могут заимствовать криптовалюты под низкие проценты, предоставив соответствующее обеспечение. Заимствование производится мгновенно на любой срок. Кроме того, заем будет переведен из протокола прямо в ваш кошелёк.
Venus Protocol использует проверенные смартконтракты для кредитования и заимствования популярных криптовалют. В результате у вас нет аккаунта Venus, но вы используете кошелек с поддержкой Web3, такой как MetaMask, Trust Wallet или Binance Wallet, а также холодные кошельки.
Поскольку Venus Protocol является DeFi-платформой, он не должен соблюдать какие-либо ограничения, которые можно найти в традиционной среде кредитования. Пулы Venus всегда активны, а это значит, что вы можете предоставлять ссуды или заимствовать криптовалютные активы в считанные секунды без какого-либо вмешательства или разрешения самой компании. Кроме того, вы обнаружите, что процентные ставки обычно выше, чем на любом сберегательном счете. Это достигается тем, что APR (годовая процентная ставка) поддерживается за счет собственного токена управления платформы XVS. Платформа распределяет токены XVS среди пользователей, которые предоставляют ликвидность, заимствуют активы или чеканят стейблкоины VAI. Короче говоря, вы можете заработать деньги за взятие ссуды!
Также можно осуществлять стейкинг XVS, VAI и VRT в Venus Vault, и участвовать в голосованиях сообщества.
Venus Protocol построен на системе управления DAO. Любой пользователь может предложить идею по улучшению или добавлению необходимых функций в протокол. Для подачи предложения на голосование необходимо иметь определенное количество токенов XVS. Обычно пользователь описывает свою идею на форуме, сообщество его обсуждает, а специальная команда безопасности перед публикацией еще его проверяет. Соответственно разные мошеннические или опасные предложения, отклоняются моментально.
Интеграция с другими проектами и будущие разработки
- Минипрограмма Binance
Venus Protocol доступен в приложении Binance. Данная интеграция приносит пользу миллионам пользователей Binance, которые не очень хорошо знакомы с DeFi или не знакомы с использованием сторонних программных DeFi-кошельков, таких как Trust Wallet или Metamask. Это означает, что теперь каждый может поставлять или заимствовать активы у Venus, не выходя из приложения Binance, что облегчит возможность стать частью мира DeFi.
Для этого просто достаточно активировать DeFi-кошелек в самом приложении Binance в один клик и начать пользоваться Venus Protocol.
- Токеномика V3
Недавно была анонсирована новая Токеномика V3, которая предоставит больше возможностей владельцам XVS для повышения доходности (APY) за счет механизма кэшбека, основанного на установленных суммах стоимости, заблокированных в пулах Venus. Также она открывает модель поощрения DeFi через SBT-токен. Если коротко, этот токен служит подтверждением лояльности пользователя к протоколу и позволяет получать дополнительные проценты по депозитам. Этот токен нельзя передать или продать. Это своего рода BABT-токен, который, вероятно, уже все успели отчеканить на Binance.
- Запуск DEX
Для разработки механизма свопа и улучшения Venus Protocol команда выбрала стратегическое партнерство с командой PancakeSwap. Это партнерство помогает ускорить и оптимизировать несколько процессов непосредственно в децентрализованной программе Venus.
Интеграция (PCS) позволит пользователям протокола Venus обменивать свои токены в децентрализованной программе Venus. На практике это означает, что пользователь сэкономит на комиссиях gas, потому что он сможет совершать все обмены одним кликом вместо того, чтобы переводить свои активы в кошелек, затем обменивать их и повторно вносить в Venus Protocol. Кроме того, он сможет использовать эти мгновенные обмены для внесения активов или, например, для погашения своего займа.
Например, у пользователя есть ETH в кошельке, но он позаимствовал BNB. Он может напрямую настроить своп в разделе “Погашение” и обменять свои ETH на BNB за одну транзакцию и погасить свой заем с помощью максимально допустимого проскальзывания до 0,5%.
- Партнерство с ApolloX
Биржа ApolloX DEX добавила Venus USDT (vUSDT) в качестве обеспечения в режиме мультиактивов. Теперь пользователи могут зарабатывать APY на своих предоставленных USDT, в то время как они используют vUSDT в качестве обеспечения для торговли крипто-фьючерсами на ApolloX DEX.
- Предложение BNBx от Stader
Stader предлагает добавить BNBx в качестве обеспечения на Venus BNB.
BNBx – это BEP20 токен, представляющий активы пользователя и накопленные вознаграждения. BNBx увеличивается в цене по сравнению с BNB по мере накопления вознаграждения за стекинг. В настоящее время около 36350 BNB внесено на контракт BNBx (~10,8 млн $) более чем 1000 участниками.
BNBx станет отличным дополнением к Venus BNB, поскольку он откроет несколько вариантов использования заимствования, включая размещение ссуд с кредитным плечом, заимствование других активов с помощью BNBx и, возможно, несколько других стратегий торговли. Ожидается, что новые возможности увеличат использование пулов BNB и стейблкоинов на Venus, повысят прибыльность для кредиторов и привлекут в протокол больше пользователей.
- Предложение OmniChain
Недавно было предложено ввести технологию LayerZero, чтобы сделать Venus настоящим протоколом Omnichain.
LayerZero – это открытый протокол взаимодействия Omnichain, не требующий разрешений, разработанный для упрощенной передачи информации между сетями. По сути это решение, позволяющее предоставлять обеспечение в токенах в одной сети (например Ethereum) и заимствовать токены другой сети (например BNB Chain) без использования мостов и нескольких транзакций, что значительно уменьшает комиссию gas.
В настоящее время LayerZero работает в 10 сетях, включая Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, BNB Chain, Avalanche и Fantom, а также в тестовой сети и проходит аудит 16 сетей, включая Moonbeam, Gnosis Chain и Solana и т.д.
- Интеграция Venus Protocol в Minimax Finance
Minimax.finance — это интеллектуальный прокси-сервер для нескольких протоколов DeFi, который позволяет обрабатывать ваши инвестиции в DeFi в одном месте. Платформа получает все отображаемые на платформе хранилища (Vault) из сторонних программ DeFi. Это кросс-чейн агрегатор доходности с набором расширенных функций для эффективного управления криптоинвестициями.
В настоящее время Minimax Finance работает с такими сетями как BNB Chain, Polygon, Fantom, Avalanche, Arbitrum, Aurora, Moonbeam и поддерживает множество платформ и токенов.
В конце сентября 2022 года в платформу Minimax Finance была интегрирована Venus Protocol. На Minimax Finance можно найти 21 хранилище Venus, включая: $XVS $CAKE, $DOT, USDT и т.д.
Итоги:
Venus Protocol кардинально меняет сектор DeFi и позволяет криптопользователям увеличивать их прибыль за счет кредитования и ссуд. Новые партнерства и интеграции, а также новые функции Venus, реализацию которых мы скоро увидим, смогут значительно ускорить массовое принятие криптовалют и DeFi в мире.